Рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2019 году

Рейтинг страховых компаний ОСАГОСистема обязательного страхования гражданской ответственности или ОСАГО действует в СНГ и многих других странах. Его основная цель – защитить имущество и здоровье автомобилистов. В отличие от КАСКО (добровольного страхования), где действие полиса распространяется на себя и свой автомобиль, в ОСАГО защита направлена на чужое здоровье и имущество. Осуществляют этот вид страхования компании, которые имеют лицензию и были включены в систему ОСАГО.

На рынке автострахования такие организации постоянно появляются и исчезают, последнее связанно с лишением лицензий, банкротством, исключением из системы и другими негативными факторами. Именно поэтому начали составляться ежегодные рейтинги, чтобы помочь автомобилистам не прогадать и выбрать страховщика, с самыми высокими гарантиями выплат. Уже доступен рейтинг страховых компаний ОСАГО на 2019 год от ряда рейтинговых агентств. С ним необходимо ознакомиться и сравнить результаты от разных агентств каждому, у кого заканчивается полис или кто только планирует сесть за руль.

Кто задействован в процессе страхования

В рамках полиса задействуется, как правило, 4 субъекта:

  1. Страховая организация (страховщик);
  2. Заключающий договор со страховой организацией гражданин (страхователь);
  3. Понесшие ущерб лица в результате ДТП (выгодоприобретатели);
  4. Профессиональное объединение (в России – Российский Союз Автостраховщиков или РСА), занимающийся регулированием взаимоотношений между субъектами, контролем над резервацией средств для выплат и соблюдением организацией своих обязательств.

Также в процессе могут быть задействованы посредники в виде агентов и брокеров. Регулирование всей системы осуществляется и на государственном уровне соответствующим законодательству страны надзорно-контрольным органом.

Источники информации о страховых компаниях системы ОСАГО

РСА - Российский союз автостраховщиковКроме рейтинговых данных можно получить информацию и точнее, например, в Российском Союзе Автостраховщиков в открытом доступе на официальном сайте находится список страховых компаний, являющихся действительными членами РСА, для которых ограничена, отозвана или остановлена лицензия, вышедших или исключенных из союза. Доступна информация по наименованию (включая прежнее, если ранее уже осуществлялась деятельность), номеру и дате выдаче лицензии, контактам компании, ИНН.

Рейтинговые агентства формируют список надежных и неблагоприятных страховщиков, основываясь на результате работы последних лет, по определенным критериям, которые будут рассмотрены далее. Автомобилисты же, как правило, руководствуются такими параметрами:

  • Насколько быстро страховая компания выплачивает компенсацию;
  • Уровень обслуживания клиентов;
  • Отзывы от коллег, знакомых и пользователей Интернета;
  • Количество клиентов и др.

Искать наиболее дешевые варианты в РФ уже давно перестали, так как стоимость полиса официально является фиксированной и увеличение стоимости может быть возможно только при сотрудничестве с брокерами, агентами и другими посредниками.

Насколько можно доверять рейтингам страховых компаний ОСАГО

поиск рейтинга осагоПроанализировав различные рейтинги можно отметить, что лучшие страховые компании ОСАГО, занимающие первые позиции, по версиям разных источников могут отличаться (практически стабильно в число лучших попадают АльфаСтрахование, ВТБ Страхование, Гута-Страхование и Ренессанс Страхование). Сразу следует отметить, что не стоит полностью доверять рейтингам, чьи результаты основаны на голосовании пользователей, так как показатели могут искусственно накручиваться в пользу той или иной страховой компании. Даже если показатели и не накручены, то такие рейтинги все равно можно считать очень субъективными.

Бывают топ-списки основанные на официальных и неофициальных данных от компаний. В первом случае не всегда человек может проверить, насколько правдивые данные были предоставлены, во втором — насколько независимую позицию занимает ресурс, опубликовавший рейтинг (если видим рядом с рейтингом рекламу от лидера этого рейтинга, то это уже выглядит весьма подозрительно).

Но как же тогда решить, покупая полис ОСАГО, какая компания лучше? Все-таки есть правдивые и весьма точные рейтинги топ страховых компаний, которые публикуются на основе официальной статистики. Для начала, необходимо поискать на ресурсе информацию о том, что топ-лист составлен действительно на основе списка компаний, являющихся членом РСА и имеющих все разрешение на продажу полисов, включая актуальную лицензию.

Рейтинг ненадёжности по ОСАГО

худщие страховщикиКроме этого можно еще изучить не наиболее лучших страховщиков, а наиболее худших, которые успели выделиться в рейтинге ненадежности по этому типу страхования. Данные наглядно представляются на графике, который выстраивается на основе того, сколько было возбуждено дел, и сколько полисов при этом продал страховщик. То есть делится % судебных дел на долю рынка, занимаемого компанией, и это хорошо отображает каков процент недовольных клиентов от всех.

Но если в список ненадежных компания не попала, то если это известный страховщик, то у него очень мал процент судебных разбирательств и можно смело обращаться сюда. Если же компания не известная, но не отмечена, как ненадежная, то может она просто занимает слишком маленькую долю рынка и соответственно недовольных клиентов тоже мало, но это нельзя рассматривать как показатель надежности.

Здесь мы не стали приводить список «плохих» компаний, зачем, если выбирать придется все равно из списка лучших.



Экспертные и пользовательские рейтинги на 2019 год

Рейтинг "Эксперт РА"Итак, приведем наиболее актуальные рейтинги надежности и лояльности компаний, занимающихся автострахованием, в частности, ОСАГО. По версии «Эксперт РА», рейтингового агентства, которое присваивает уровень надежности от А++ («Исключительно высокий ур-нь надежности») до А+ («Очень высокий ур-нь надежности») и А (просто «Высокий ур-нь надежности»). Таким образом, все компании, попавшие в этот рейтинг уже достойны внимания пользователей, а первые в списке — являются рекомендованными к сотрудничеству.

Приведем сам рейтинг, в раздел А++ попали такие страховщики:

  • АльфаСтрахование;
  • Альянс;
  • ВСК;
  • ВТБ Страхование;
  • Ингосстрах;
  • МАКС;
  • Ренессанс Страхование;
  • РЕСО-Гарантия;
  • Росгосстрах;
  • СОГАЗ;
  • Согласие;
  • УралСиб;
  • Энергогарант.

Все представители данного списка получили стабильный прогноз от экспертов.

Представителями раздела А+ стали:

  • Гелиос;
  • Гута-Страхование;
  • ЖАСО;
  • Либерти Страхование;
  • МСК;
  • ОРАНТА;
  • Сургутнефтегаз;
  • Цюрих;
  • ЭРГО Русь.

Гута-Страхование и МСК получили прогноз развивающихся компаний, остальные — стабильный.

И по уровню надежности в раздел А попали:

  • БИН Страхование;
  • Гайде;
  • Д2 Страхование;
  • Интач Страхование;
  • МСЦ;
  • ОСК;
  • Югория.

Компании Гайде, ОСК и Интач Страхование получили позитивный прогноз, Югория — развивающийся и другие — стабильный. Все х представителей трех списков можно смело отнести к наиболее надежным игрокам на рынке автострахования на данном этапе.

Что думают люди — народный рейтинг

Народный рейтинг ОСАГОРезультаты голосования пользователями на ресурсе ic-ratings определили следующий топ-10 список:

  1. АльфаСтрахование;
  2. Авива;
  3. Альянс;
  4. ВТБ Страхование;
  5. Гута-Страхование;
  6. Ингосстрах;
  7. ЭРГО Русь;
  8. Мегарусс-Д;
  9. Национальная страховая группа;
  10. Ренессанс-Страхование.

Таким образом, видим сходство по многим компаниям мнения экспертов и граждан, уже на практике столкнувшихся с их обслуживанием. Наиболее надежной и лояльной по отношению к клиентам по результатам друх рейтингов стала компания АльфаСтрахование.

 





48 Comments

  • Аноним:

    Некоторые страховые уже ушли с рынка . А у вас они в рейтинге ! Может мы что то не знаем?

    • Admin:

      К сожалению технически очень сложно следить сразу за всеми материалами и моментально вносить изменения, поэтому будем рады любой информации об актуальных изменениях, в комментариях. Если подскажете кто ушел с рынка — исправим.

  • ru-two.ru:

    Ну как обычно, народ хочет застраховать за три копейки получить лимон!!! Почему без страховки не ездите и сами не платите за свои косяки? Так что не жалуйтесь и берите что дают.

    • полис осаго:

      платил бы сам но полис осаго принудиловка за которую штрафует наше государство , если бы был выбор покупать или нет полис осаго никогда бы его не купил

    • Berkov:

      Да я бы ездил без страховки и сам платил за свои косяки (потому что ОСАГО в России не работает и работать при текущей власти не будет, власть за капитал, а не за народ), но меня же дядьки в погонах штрафовать будут без полиса. Только недавно получил «ремонт» по страховке... дофига долго согласовывал, а потом сделали так, что переделывать надо. Ну и зачем мне такая страховка?

  • Антон:

    Здравствуйте! Конечно согласен, что некоторых компаний уже нет,а они в рейтинге!!! Ну а про ВТБ Страхования, могу сказать следующие. Сам не ожидал от этой компании такого. 07.09.2015 приехал в офис продаж полисов по ОСАГО, мне рассчитали суммму, меня все устроило, но записаться нужно и очередь на ноябрь уже!!!!! Причину такой долгой очереди мне не объяснили!!!! И вообще у них хамское было общение. В открытую мне говорят иди в другую страховую. Субъект скрывать не буду! Алтайский край, г. Барнаул.

    Р.S. А так как страховка мне нужна была срочно, полис заканчивался 15.09.2015 , не рекламируют, но застраховался в Югорие, в день обращение. Вот и рейтинг!!!

    • Аноним:

      Да это все зависит от человеческого фактора, и от того что вы обратились к брокеру а не в прямой офис + по ОСАГО стоит строгая сегментация по регионам (т.е не СПБ и не МСК и еще бывает не ЛО и не МО)

    • АвтоЛеди:

      Ещё про вск. В вск отказылись делать осаго без каско! Сейчас оформлены и осаго и каско ( машина бралась в кредит, досрочно погасили), и вот новый полис просто осаго отказываются без каско. Дословно ответили: мы только полисом осаго не занимаемся...

  • михаил:

    интересный рейтинг. Список компаний в алфавитном порядке.

  • Дмитрий:

    в Росгосстрах больше ни ногой! с начала 90-х по наше время они зажрались конкретно и не скрывают это

    • Аноним:

      Согласен по поводу россгострах и вск, отношение хамское и искусственные очереди. Напрочь отказывабться страховать без дополнительных взносов

    • шапито:

      Согласен! Сволочи, застраховал машину на год в Самаре, через 3 месяца продал. Росгосстрах ни копейки не вернул, под разными предлогами, за не использованную страховку.

      • Елена:

        Неправда! Если правильно подали документы на возврат неиспользованной части страховки-вернут обязательно!

    • Наталья:

      Я с вами согласна. В том то и дело, что зажрались. Такого хамского отношения я еще не встречала.

    • Cucaracha:

      О том, что там засели мошенники не трудно догадаться по названию. Ребята нагло косят под государственное учреждение, что у некоторой части граждан вызывает ностальгические чувства и иррациональное доверие.

    • Аноним:

      согласен

  • Макс:

    Вчера заходил в ВСК в Балашихе, говорят по записи нужно и машину осматривать, либо если хотите по быстрому то купите дополнительно страхование жизни или ещё что то

  • сергей:

    Росгострах зажравшая контора!!! Ещё в 2000год случилось ДТП ,пришёл в контору так агенты не стали разбираться и сказали что разбирайся со своими проблемами сам,обратился в другую сразу же помогли.В 2015г нужна была страховка у других страховых был выходной,обратился так насчитали как будто пионер зарулем или ДТП совершил, стал показывать страховку предыдущую с коэф-м бонус малус так сказали у нас не котируется, забивал в рса всё есть. Хотел ещё раз поверить ,но увы!!!!!!!!

  • вася:

    Вот если честно,то я в шоке,кто засунул росгосстрах в а++,эта компания вообще у всех кого не спрошу в самых отвратительных понятиях,да и сам я столкнулся с этой отвратительной компанией,вот представьте ...дтп,подал все доки получил выплату в размере половины от реальной стоимости ремонта(авто новое нет и года),далее звоню в страховую ,что делать?ответ от оператора,делайте за свой счёт и мы вам доплатим оставшееся по счёту либо делайте независимую экспертизу и мы по ней доплатим)))замануха...а экспертизу тоже оплатите?да!итог недоплата по экспертизе(несущественная)и неоплаченая экспертиза...ок,идём в суд...и тут выясняется что моя экспертиза проведена не по той ситеме расчёта,аля завышена, суд не в мою пользу,но простите какого органа??!!речи не шло об конкретной системе расчёта от страховщика!да и вобщем то на суде эта ушлая компания заявила(сейчас очень внимательно,самое интересное)что перерасчёт и доплату они сделали сами по своей инициативе,и моя экспертиза тут непричём!!!и оплачивать они её необязаны!!!тоесть всё что я отправил по почте с уведомлением это всё брехня.

    Вот так вот ргс скидывает с себя ответственность за всё!

  • Владимир:

    Росгосстрах; Вообще не заключает ОСАГО в 2016г по крайней мере в Саратове уже месяц точно у них компы вият!!!!!!

  • Олег:

    До сих пор в Саратове, Энгельсе росгосстрах не работает с ОСАГО!

  • в:

    Как включили Росгосстрах в высший рейтинг? В Москве уже неделю весит база ОСАГО и невозможно получить полис. Как такое может быть в страховой компании с высшим рейтингом?

  • Аноним:

    страховые как брали за жизнь так иберут,только по модному ,два варианта если сами оформляют то плати ееще за жизнь 2,000 не хочешь платить,то собираи пакет документов сам приноси в контору в течение 5 рабочих днеи они будут расматривать

  • Геннадий:

    Компания МСЦ,Ростов-на-Дону,ул.Социалистическая 52а. Заменил права,написал заявление в офисе что бы вернуть старый КБМ,но в течении двух недель заявление там так и провалялось и ни кто не пытался внести новые данные в базу.Говорят что нет связи с Москвой и предлагают мне самому звонить в Москву и решать вопрос самостоятельно. Помимо отсутствия связи,в течении длительного времени у них нет еще и бланков .Что за бардак в МСЦ и зачем им офис в Ростове,если они наплевательски разгоняют клиентов? Меняю компанию и всем знакомым посоветую обходить МСЦ стороной.

  • Дмитрий:

    да страховщики вообще оборзели цены винтят а с выплатами тормозят. А что делать тем кто не разу не попадал в аварии и при этом с их наценками им уже за их страховку отдал им чуть ли не на целый новый авто??????? Как быть таким смертным? И таких не мало. А им ушлепкам все мало не пора ли найти компромисс между такими людьми и страховщиками?????

  • Саша:

    Оборзели не то слово. Закон нарушался, нарушается и будет нарушаться. Никто не хочет это контролировать. В строховой цена одна, которая прошла через кассу, а остальное пришлось заплатить без чека, а эта сумма не облагается налогом. Коррупция процветает. Волгоградская область. г. Волжский

  • Виктор:

    Власть забила болт на граждан, я вынуждено и скромно решил не платить за ОСАГО.

  • ольга:

    Ингосстрах не честная компания. После того как в нас врезался один чудак ,когда мы буквально стояли в пробке нам оплатили меньше половины стоимости затраченной суммы на ремонт . А машине двух лет нет. Получилось что виноваты оказались мы пострадавшие . И бегаем по экспертизам независимым и юристам. Защиты от государства нет никакой. Разве это справедливый закон?

  • Алексей:

    Всегда страховался только в ВСК (Киров), а в последний раз они отказали т.к. нужно заранее записаться... — сидят девицы в инете — отдых обсуждают, да по телефону лясы точат. Я ими говорю, что нет же ни кого (клиентов), а они все равно записывайтесь, приходите через 1,5 месяца! Ну, я и пошел в Альфу, и записался на следующий день — застраховался, и не жалею. В этом году начну с Альфы, может быть там тоже что-то поменялось?

  • Анатолий:

    Страховку оформил в Росгосстрахе г.Анапы за 5782 рубля. Помимо страховки мне навязали договор о проведении технического осмотра (при наличии у меня не просроченной диагностической карты) на сумму 3451 рубль. Без этого якобы страхование не проводится. К договору прилагается направление на ТО действующее до 25.08.2016 (т.е. на момент выдачи уже не действительное) . ТО нужно пройти у ИП Ряднова Александра Владимировича в г. Славянск-на -Кубани, ул. Красная 145 , зарегистрированного в этом же городе по ул.Выгонная д.164/1 кв.28 , но имеющего расчетный счет в Анапском филиале «Росгосстрах Банка». То, что Ряднов А.В. находится в сговоре по вымогательству денег с руководством Анапского филиала, подтверждает наличие его подписей и печатей на выданных мне бланках Договора, направления на ТО и на не заполненной диагностической карте. Обраnbkcz в союз автостраховщиков за правдой и справедливостью.

  • Людмила:

    Лично я Югории дала бы оценку большой минус. Безграмотные консультанты, лживые агенты, которые не оповещают об тонкостях полисов. Всем советую подумайте лишний раз, прежде чем нести туда деньги!

  • анна:

    росгосстрах контора обнаглевщая через чур.за осаго в очередь. обманывают на 1000 р к стоимости прибавляют (жизнь страхуют только вам не говорят об этом! )

  • разим:

    Россгосстрах оборзел не то слово, в Карачеве Брянской обл, вообще придумали дополнительно застраховать жилье без всяких документом на оное, по адресу, на 300000р, иначе не страхуют под предлогом нет лицензии или бланков.

  • Олег:

    Росгосстрах — после ввода данных перенаправляет на «посредника» ВСК, ссылаясь на возможные перебои с интернетом.

    ВСК — после ввода данных навязывает дополнительные платные опции, (если не поставить галочку напротив одной из опций то не появится клавиша «оплатить»). На мой звонок оператор ВСК сослался на мнимую загрузку сайта и бросил трубку.

    ИНГОСТРАХ — оплата только по вэбмани (пришлось заводить кошелек, терять проценты на переводе средств около 300 руб.)

  • Алекс:

    Ресо гарантия тоже хороши. Отказали в постановке на ремонт,аргументируя это тем,что авто 10 лет,а выплата составила 23586р. 90к. И как на эту сумму отремонтировать MAZDA3 хэтчбек,а именно: задний бампер заднее крыло задний фонарь?

  • Tatiana18:

    А Альфастрахование?

  • dell:

    Нужно идти к омбудсменам и писать жалобу. Что бы проверили все компании. А писать на всех страховых компаниях. Тогда и лицензии полетят и новости посмотреть потом как организации нарушают законы

  • Никк:

    Ингосстрах — 5 талонов в день, или +500 рублей доп. страх. услуги, или по е-ОСАГО футболят из Кургана (областной центр) в страховую Новосибирска (1 310,5 км) или Канска (2 314,9 км).

    Росгострах — БЕЗ очереди, БЕЗ допов, но автомобиль надо предъявить к осмотру в соседнем городе (не областной центр), за 187,2 км.

    В итоге «Альфастрахование» — е-ОСАГО 30 минут с двумя перекурами (А читаю я о-о-о-чень медленно).

  • Ира:

    Та же история с Росгосс .Машину продала год жду возврата денег за не использованную страховку!(((

  • О.В.:

    А я сегодня после часа в очереди на жаре проговорилась, что страхуйте конечно, только завтра напишу в главном офисе и верну деньги за доп. страховку..."Согласие " г. Бийск отказались меня страховать в филиале, сидит сука и нагло врет, база не работает, а в главном офисе отвечают, мы на агентов не можем повлиять, в прошлом году оформила электронную страховку сама, в этом вообще никак не получается, блокируют на последней стадии, а в «Согласии» требуют 700р. за услуги оформления электронной страховки...и ничего у них не блокируется, так как у них пароли, так сказала деятельница по оформлению страховок...

    • Екатерина:

      Вот такая же у меня история! В прошлом году электронная в Альфе. А сейчас рса отправляет к страховой в Красноярск. Странные в рса- не могут автоматически даже регион привязать!

  • Екатерина:

    Я тоже не купила бы полис если бы не «обязаловка»! Потому как выплаты ущерб не покрывают. Зачем мне ремонт авто по чьей-то вине?! Как вариант — обращаться в суд и взыскивать с виновника. Так если итог известен — зачем страховаться!? Просто получается что весь геморрой с получением выплаты получает потерпевший. А виновник отделался штрафом в 250₽ с скидкой в 50%!!!

  • Елена:

    В июле 2018 г. мой муж попал в тройное дтп.Он ехал по главной дороге, не пропустили.Наша страховая компания МАКС, у виновника -Росгострах.Третий был застрахован в Согласии.Было открыто дело об административном правонарушении (в машине виновника находился несовершеннолетний ребёнок. он получил телесные повреждения в виде ушиба). Мой муж получил телесные повреждения в виде ушиба мягких тканей стопы. В заключении мед эксперта написано -вышеописанное телесное повреждение вреда здоровью не причинило.

    Прошло 2 месяца. Обратились с заявлениями о выплате в обе компании, результат -ОТКАЗ, ссылаются друг на друга.Наша компания МАКС что есть телесные повреждения и мы должны обратиться в компанию виновника, а росгострах нас посылает в свою,мотивируя: что вышеописанное телесное повреждение вреда здоровью не причинило.

    Похоже без ссуда не разобраться. И что самое интересное: третьему участнику дтп росгострах выплатил.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.